أبوظبي: «الخليج»
أعلن بنك أبوظبي التجاري عن ارتفاع صافي الأرباح خلال النصف الأول من العام الجاري بنسبة 28% لتصل إلى 5.023 مليار درهم وذلك قبل خصم الضريبة، فيما بلغ صافي الأرباح بعد خصم الضريبة 4.456 مليار درهم، بنمو 17%، مقارنة مع صافي ربح قدره 3.81 مليار درهم في الفترة المقابلة من عام 2023.
وارتفع الدخل من الفوائد بنسبة 14% ليصل إلى 6.577 مليار درهم، فيما ارتفع الدخل من غير الفوائد بنسبة 24% ليصل إلى 2.723 مليار درهم.
وقال البنك إن الدخل من العمليات التشغيلية ارتفع بنسبة 17% ليصل إلى 9.300 مليار درهم. في حين تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل بمقدار 30 نقطة أساس لتصل إلى 31.7%. كما ارتفعت الأرباح التشغيلية قبل خصم المخصصات بنسبة 17% لتصل إلى 6.349 مليار درهم.
إجمالي الأصول
وأضاف البنك: «إن إجمالي الأصول سجل رقماً قياسياً ويتجاوز 600 مليار درهم مع ارتفاع صافي القروض بمبلغ 30 مليار درهم خلال النصف الأول من العام 2024، وارتفاع في ودائع العملاء بمبلغ 27 مليار درهم منذ بداية العام».
وارتفع إجمالي الأصول بنسبة 17% ليصل إلى 612 مليار درهم مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي وبنسبة 8% خلال النصف الأول من العام 2024.
صافي القروض
وزاد صافي القروض والسلفيات بنسبة 22% (ما يعادل 60 مليار درهم) ليصل إلى 332 مليار درهم مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي وبنسبة 10% (ما يعادل 30 مليار درهم) خلال النصف الأول من العام 2024. وبلغ إجمالي التسهيلات الائتمانية الجديدة الممنوحة 73 مليار درهم خلال النصف الأول من العام 2024 مع سداد بعض القروض بمبلغ 41 مليار درهم.
ودائع العملاء
وأشار بيان البنك إلى ارتفاع إجمالي ودائع العملاء بنسبة 23% (ما يعادل 74 مليار درهم) مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي وبنسبة 7% (ما يعادل 27 مليار درهم) خلال النصف الأول من العام 2024 ليصل إلى 390 مليار درهم.
وبلغت ودائع العملاء في الحسابات الجارية وحسابات التوفير 172 مليار درهم بنهاية يونيو 2024 بارتفاع بنسبة 14% (ما يعادل 21 مليار درهم) مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي وبنسبة 3% (ما يعادل 4 مليارات درهم) خلال النصف الأول من العام 2024، حيث شكلت نسبة 44% من إجمالي ودائع العملاء.
نسبة كفاية رأس المال
وتحسنت نسبة كفاية رأس المال لتبلغ 16.43% بعد أن كانت 16.22% بنهاية ديسمبر 2023 كما بلغت نسبة حقوق الملكية العادية من الشق الأول 13.17% مقارنة مع 12.86% بنهاية ديسمبر 2023. وبلغت نسبة تغطية السيولة LCR) 129.9% ) في حين بلغت نسبة القروض إلى الودائع 85.2%.
وأشار البيان إلى تحسن تكلفة المخاطر لتبلغ 48 نقطة أساس بنهاية الربع الثاني من العام 2024 مقارنة مع 71 نقطة أساس بنهاية الربع الثاني من العام الماضي، كما تحسنت تكلفة المخاطر بنهاية النصف الأول من العام 2024 لتبلغ 58 نقطة أساس مقارنة مع 73 نقطة أساس بنهاية النصف الأول من العام الماضي.
وأضاف: تحسنت نسبة القروض المتعثرة لتصل إلى 3.59% بعد أن كانت 3.73% بنهاية ديسمبر من العام الماضي. وبلغت نسبة تغطية المخصصات النقدية 95%، في حين بلغت نسبة التغطية عند إضافة الضمانات 146%.
الربع الثاني
ارتفع صافي أرباح البنك خلال الربع الثاني من العام 2024 بنسبة 30% ليصل إلى 2.593 مليار درهم وذلك قبل خصم الضريبة، وبلغ صافي الأرباح 2.317 مليار درهم بعد خصم الضريبة بنمو 20%، مقارنة مع 1.932 مليار درهم في الربع الثاني من العام 2023.
كما ارتفع الدخل من الفوائد بنسبة 12% ليصل إلى 3.276 مليار درهم، وارتفع الدخل من الفوائد بنسبة 12% ليصل إلى 3.276 مليار درهم.
وزاد دخل البنك من غير الفوائد بنسبة 27% ليصل إلى 1.438 مليار درهم.
وارتفع الدخل من العمليات التشغيلية بنسبة 16% ليصل إلى 4.714 مليار درهم، كما حافظت نسبة التكلفة إلى الدخل على مستواها عند 32.6%، وارتفعت الأرباح التشغيلية قبل خصم المخصصات بنسبة 16% لتصل إلى 3.180 مليار درهم.
استراتيجية النمو
وقال علاء عريقات، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك أبوظبي التجاري: «ساهمت استراتيجية مجموعة بنك أبوظبي التجاري الرامية إلى تسريع وتيرة نمو الأعمال في تعزيز الأداء التشغيلي والمالي للبنك. ويواصل بنك أبوظبي التجاري ترسيخ مكانته القوية في الأسواق من خلال النمو في حجم التسهيلات الائتمانية التي يقدمها إلى كافة قطاعات الأعمال، وذلك بالاستفادة من الأسس المتينة للاقتصاد في دولة الإمارات».
وأضاف: «يمضي البنك قدماً نحو تحقيق مستهدفاته الاستراتيجية، حيث تجاوز الدخل من العمليات التشغيلية مبلغ 9 مليارات درهم خلال النصف الأول، مسجلاً نمواً ملحوظاً في الدخل من الفوائد والدخل من غير الفوائد مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي. كما ساهم ارتفاع الدخل من الرسوم في تعزيز تنوع مصادر الإيرادات مدعوماً بمستوى عالٍ من الامتياز في خدمة العملاء والتنوع في الخدمات والمنتجات المصرفية الرائدة لكافة قطاعات أعماله الأساسية».
وتابع عريقات: «تواصل مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد الاستفادة من المنصات الرقمية لتوسيع نطاق الوصول إلى شرائح أكثر من العملاء، حيث سجل البنك رقماً قياسياً جديداً بانضمام 44,000 عميل جديد عبر تطبيق حياك خلال شهر مايو 2024، وذلك من خلال توفير تجربة مصرفية تمتاز بالسهولة وسرعة الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية المبتكرة».
وذكر أنه في ظل نمو قاعدة العملاء، يستمر زخم التعاملات الرقمية مع زيادة عدد المشتركين في الخدمات المصرفية الإلكترونية وتطبيق بنك أبوظبي التجاري للهواتف الذكية بنسبة 34% مقارنة مع نفس الفترة في العام الماضي.
وقال عريقات: «كان لمجموعة الخدمات المصرفية والاستثمارية للشركات دور أساسي في الاستفادة من ارتفاع مستوى استثمارات الشركات وزيادة نشاطها فيما يخص أسواق المال. ويواصل البنك توسيع قاعدة عملائه القوية في دولة الإمارات ومنطقة دول مجلس التعاون الخليجي، حيث نجح في تأسيس أكثر من 3,500 شراكة مصرفية جديدة منذ بداية العام».
وأكد أنه بفضل الخدمات الاستشارية الريادية التي يوفرها البنك، إلى جانب محفظة منتجاته المتطورة، حافظت مجموعة الخدمات المصرفية والاستثمارية للشركات على موقعها الريادي من حيث نسبة الرسوم إلى الدخل في الصناعة المصرفية في الأسواق».
ونوه عريقات بأن بنك أبوظبي التجاري واصل خلال الربع الثاني زيادة حصته السوقية من خلال التوسع القوي في محفظة التسهيلات الائتمانية، مع التركيز على التعاملات الائتمانية عالية الجودة لضمان توزيع رأس المال بكفاءة عالية. وتماشياً مع استراتيجية البنك لإعادة تحقيق التوازن في محفظة القروض، ارتفع حجم القروض المقدمة لقطاع المؤسسات المرتبطة بالحكومة بوتيرة كبيرة خلال العامين الماضيين ليصل إلى 27% من إجمالي القروض، مقارنة مع 23% في ديسمبر 2022، في حين انخفض حجم التسهيلات الائتمانية للقطاع العقاري بشكل ملحوظ إلى 15% بعد أن كان 22%.
أعلن بنك أبوظبي التجاري عن ارتفاع صافي الأرباح خلال النصف الأول من العام الجاري بنسبة 28% لتصل إلى 5.023 مليار درهم وذلك قبل خصم الضريبة، فيما بلغ صافي الأرباح بعد خصم الضريبة 4.456 مليار درهم، بنمو 17%، مقارنة مع صافي ربح قدره 3.81 مليار درهم في الفترة المقابلة من عام 2023.
وارتفع الدخل من الفوائد بنسبة 14% ليصل إلى 6.577 مليار درهم، فيما ارتفع الدخل من غير الفوائد بنسبة 24% ليصل إلى 2.723 مليار درهم.
وقال البنك إن الدخل من العمليات التشغيلية ارتفع بنسبة 17% ليصل إلى 9.300 مليار درهم. في حين تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل بمقدار 30 نقطة أساس لتصل إلى 31.7%. كما ارتفعت الأرباح التشغيلية قبل خصم المخصصات بنسبة 17% لتصل إلى 6.349 مليار درهم.
إجمالي الأصول
وأضاف البنك: «إن إجمالي الأصول سجل رقماً قياسياً ويتجاوز 600 مليار درهم مع ارتفاع صافي القروض بمبلغ 30 مليار درهم خلال النصف الأول من العام 2024، وارتفاع في ودائع العملاء بمبلغ 27 مليار درهم منذ بداية العام».
وارتفع إجمالي الأصول بنسبة 17% ليصل إلى 612 مليار درهم مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي وبنسبة 8% خلال النصف الأول من العام 2024.
صافي القروض
وزاد صافي القروض والسلفيات بنسبة 22% (ما يعادل 60 مليار درهم) ليصل إلى 332 مليار درهم مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي وبنسبة 10% (ما يعادل 30 مليار درهم) خلال النصف الأول من العام 2024. وبلغ إجمالي التسهيلات الائتمانية الجديدة الممنوحة 73 مليار درهم خلال النصف الأول من العام 2024 مع سداد بعض القروض بمبلغ 41 مليار درهم.
ودائع العملاء
وأشار بيان البنك إلى ارتفاع إجمالي ودائع العملاء بنسبة 23% (ما يعادل 74 مليار درهم) مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي وبنسبة 7% (ما يعادل 27 مليار درهم) خلال النصف الأول من العام 2024 ليصل إلى 390 مليار درهم.
وبلغت ودائع العملاء في الحسابات الجارية وحسابات التوفير 172 مليار درهم بنهاية يونيو 2024 بارتفاع بنسبة 14% (ما يعادل 21 مليار درهم) مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي وبنسبة 3% (ما يعادل 4 مليارات درهم) خلال النصف الأول من العام 2024، حيث شكلت نسبة 44% من إجمالي ودائع العملاء.
نسبة كفاية رأس المال
وتحسنت نسبة كفاية رأس المال لتبلغ 16.43% بعد أن كانت 16.22% بنهاية ديسمبر 2023 كما بلغت نسبة حقوق الملكية العادية من الشق الأول 13.17% مقارنة مع 12.86% بنهاية ديسمبر 2023. وبلغت نسبة تغطية السيولة LCR) 129.9% ) في حين بلغت نسبة القروض إلى الودائع 85.2%.
وأشار البيان إلى تحسن تكلفة المخاطر لتبلغ 48 نقطة أساس بنهاية الربع الثاني من العام 2024 مقارنة مع 71 نقطة أساس بنهاية الربع الثاني من العام الماضي، كما تحسنت تكلفة المخاطر بنهاية النصف الأول من العام 2024 لتبلغ 58 نقطة أساس مقارنة مع 73 نقطة أساس بنهاية النصف الأول من العام الماضي.
وأضاف: تحسنت نسبة القروض المتعثرة لتصل إلى 3.59% بعد أن كانت 3.73% بنهاية ديسمبر من العام الماضي. وبلغت نسبة تغطية المخصصات النقدية 95%، في حين بلغت نسبة التغطية عند إضافة الضمانات 146%.
الربع الثاني
ارتفع صافي أرباح البنك خلال الربع الثاني من العام 2024 بنسبة 30% ليصل إلى 2.593 مليار درهم وذلك قبل خصم الضريبة، وبلغ صافي الأرباح 2.317 مليار درهم بعد خصم الضريبة بنمو 20%، مقارنة مع 1.932 مليار درهم في الربع الثاني من العام 2023.
كما ارتفع الدخل من الفوائد بنسبة 12% ليصل إلى 3.276 مليار درهم، وارتفع الدخل من الفوائد بنسبة 12% ليصل إلى 3.276 مليار درهم.
وزاد دخل البنك من غير الفوائد بنسبة 27% ليصل إلى 1.438 مليار درهم.
وارتفع الدخل من العمليات التشغيلية بنسبة 16% ليصل إلى 4.714 مليار درهم، كما حافظت نسبة التكلفة إلى الدخل على مستواها عند 32.6%، وارتفعت الأرباح التشغيلية قبل خصم المخصصات بنسبة 16% لتصل إلى 3.180 مليار درهم.
استراتيجية النمو
وقال علاء عريقات، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك أبوظبي التجاري: «ساهمت استراتيجية مجموعة بنك أبوظبي التجاري الرامية إلى تسريع وتيرة نمو الأعمال في تعزيز الأداء التشغيلي والمالي للبنك. ويواصل بنك أبوظبي التجاري ترسيخ مكانته القوية في الأسواق من خلال النمو في حجم التسهيلات الائتمانية التي يقدمها إلى كافة قطاعات الأعمال، وذلك بالاستفادة من الأسس المتينة للاقتصاد في دولة الإمارات».
وأضاف: «يمضي البنك قدماً نحو تحقيق مستهدفاته الاستراتيجية، حيث تجاوز الدخل من العمليات التشغيلية مبلغ 9 مليارات درهم خلال النصف الأول، مسجلاً نمواً ملحوظاً في الدخل من الفوائد والدخل من غير الفوائد مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي. كما ساهم ارتفاع الدخل من الرسوم في تعزيز تنوع مصادر الإيرادات مدعوماً بمستوى عالٍ من الامتياز في خدمة العملاء والتنوع في الخدمات والمنتجات المصرفية الرائدة لكافة قطاعات أعماله الأساسية».
وتابع عريقات: «تواصل مجموعة الخدمات المصرفية للأفراد الاستفادة من المنصات الرقمية لتوسيع نطاق الوصول إلى شرائح أكثر من العملاء، حيث سجل البنك رقماً قياسياً جديداً بانضمام 44,000 عميل جديد عبر تطبيق حياك خلال شهر مايو 2024، وذلك من خلال توفير تجربة مصرفية تمتاز بالسهولة وسرعة الوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية المبتكرة».
وذكر أنه في ظل نمو قاعدة العملاء، يستمر زخم التعاملات الرقمية مع زيادة عدد المشتركين في الخدمات المصرفية الإلكترونية وتطبيق بنك أبوظبي التجاري للهواتف الذكية بنسبة 34% مقارنة مع نفس الفترة في العام الماضي.
وقال عريقات: «كان لمجموعة الخدمات المصرفية والاستثمارية للشركات دور أساسي في الاستفادة من ارتفاع مستوى استثمارات الشركات وزيادة نشاطها فيما يخص أسواق المال. ويواصل البنك توسيع قاعدة عملائه القوية في دولة الإمارات ومنطقة دول مجلس التعاون الخليجي، حيث نجح في تأسيس أكثر من 3,500 شراكة مصرفية جديدة منذ بداية العام».
وأكد أنه بفضل الخدمات الاستشارية الريادية التي يوفرها البنك، إلى جانب محفظة منتجاته المتطورة، حافظت مجموعة الخدمات المصرفية والاستثمارية للشركات على موقعها الريادي من حيث نسبة الرسوم إلى الدخل في الصناعة المصرفية في الأسواق».
ونوه عريقات بأن بنك أبوظبي التجاري واصل خلال الربع الثاني زيادة حصته السوقية من خلال التوسع القوي في محفظة التسهيلات الائتمانية، مع التركيز على التعاملات الائتمانية عالية الجودة لضمان توزيع رأس المال بكفاءة عالية. وتماشياً مع استراتيجية البنك لإعادة تحقيق التوازن في محفظة القروض، ارتفع حجم القروض المقدمة لقطاع المؤسسات المرتبطة بالحكومة بوتيرة كبيرة خلال العامين الماضيين ليصل إلى 27% من إجمالي القروض، مقارنة مع 23% في ديسمبر 2022، في حين انخفض حجم التسهيلات الائتمانية للقطاع العقاري بشكل ملحوظ إلى 15% بعد أن كان 22%.
