المنامة: «الخليج»
أعلن بنك الخليج الدولي عن تسجيل نتائج قوية في النصف الأول من العام بزيادة بلغت 108% في صافي الدخل العائد للمساهمين، ليصل إلى 81.2 مليون دولار مقارنة بـ 39.1 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي.
وأظهرت نتائج الربع الثاني، استمر الاتجاه التصاعدي للنتائج التي يحققها البنك؛ حيث ارتفعت الأرباح الصافية العائدة للمساهمين لتصل إلى 33.4 مليون دولار، متجاوزة أرباح نفس الفترة من العام الماضي، التي بلغت 26.3 مليون دولار، بزيادة 27%. ويُعزى هذا الأداء الإيجابي إلى نمو صافي دخل الفوائد بنسبة 58% ليبلغ 121.5 مليون دولار، مدفوعاً ببيئة أسعار الفائدة المواتية، وتحسن هوامش الربح. إضافةً إلى ذلك، ارتفع الدخل من النقد الأجنبي بنسبة 45% ليصل إلى 9.4 مليون دولار، ويعود ذلك بشكل أساسي إلى عقود الصرف الأجنبي التي أبرمها العملاء، وتحسن دخل التجارة إلى 12.9 مليون دولار. وشهدت مخصصات الائتمان المتوقعة للربع الثاني تخصيص مبلغ 29.1 مليون دولار، مقارنةً مع استرداد مبلغ 0.9 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي.
وبلغت الأرباح الأساسية والمخففة للسهم الواحد 1.67 سنتاً خلال الربع الثاني من عام 2023، مقارنةً بـ 1.05 سنتاً للفترة نفسها من العام الماضي. وارتفع إجمالي الدخل الشامل العائد للمساهمين خلال الربع بنسبة 86% ليبلغ 38.7 مليون دولار مقارنةً بـ 20.8 مليون دولار عن نفس الفترة من العام الماضي.
النصف الأول
أما بالنسبة إلى نتائج النصف الأول من عام 2023، فحقق البنك زيادة ملحوظة في صافي الأرباح العائدة للمساهمين بنسبة 108% ليصل إلى 81.2 مليون دولار مقارنة بـ 39.1 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي. كما بلغ صافي دخل المجموعة 96.5 مليون دولار، مقابل 46.6 مليون دولار عن نفس الفترة من العام الماضي، ما يمثل زيادة بقيمة 107%.
كما سجل صافي الدخل من الفوائد ارتفاعاً بنسبة 67% عن العام الماضي ليبلغ 241.9 مليون دولار؛ بسبب هيكلية وفعالية الميزانية العمومية، وتحسن هوامش الإقراض وبيئة أسعار الفائدة المواتية. أما الدخل الناتج عن صرف العملات الأجنبية والبالغ 19.7 مليون دولار، فقد كان أعلى من الدخل المسجّل في نفس الفترة من العام الماضي، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة أنشطة البيع المتبادل للمنتجات لتلبية احتياجات العملاء. وقد حقق البنك دخل من التداول بلغ 25.4 مليون دولار مقارنة بخسارة بلغت 3.9 مليون دولار، ويرجع ذلك - أساساً - إلى تحسن القيمة السوقية للأسهم والصناديق التي تديرها شركة (جي آي بي كابيتال) ومقرها المملكة العربية السعودية، وبنك الخليج الدولي (المملكة المتحدة) المحدود ومقره لندن، وكلاهما شركتان تابعتان لبنك الخليج الدولي (ش.م.ب.).
وبنك الخليج الدولي ومقره البحرين بنك تقليدي مملوك لحكومات دول مجلس التعاون الخليجي.
تكاليف التشغيل
وكان إجمالي تكاليف التشغيل البالغة 182.5 مليون دولار للأشهر الستة أعلى بمقدار 18% مقارنةً مع نفس الفترة من العام السابق، ما يعكس استثمار البنك المستمر لدعم النمو والتحول الاستراتيجي.
وبلغت مخصصات خسائر الائتمان المتوقعة في النصف الأول من العام 47.6 مليون دولار، مقارنةً بمبلغ 8.9 مليون دولار في النصف الأول من عام 2022. وبلغت نسبة القروض المتعثرة أدنى مستوى لها عند 1.3% كما في 30 يونيو 2023م (ديسمبر 2022: 1.7%).
وبلغت قيمة الربح الأساسي والمخفض لمساهمي البنك 4.06 سنتاً للسهم مقارنةً مع 1.56 سنتاً للسهم لنفس الفترة من العام الماضي. وبلغ إجمالي الدخل الشامل للمساهمين 87.4 مليون دولار مقارنةً بإجمالي 50.2 مليون دولار عن الفترة نفسها من العام الماضي، ما يمثل زيادة نسبتها 74%.
حقوق المساهمين
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين، باستثناء حقوق الأقلية، بنسبة 4% ليصل إلى 2.3 مليار دولار (31 ديسمبر 2022م: 2.2 مليار دولار)، ويتضمن ذلك الاحتياطات البالغة قيمتها 222.5 مليون دولار وتمثل 11% من رأس المال وأرباحاً مستبقاة تبلغ قيمتها 86.5 مليون دولار وتمثل 4% من رأس المال.
وبلغ إجمالي الأصول الموحدة في نهاية النصف الأول من العام 44.3 مليار دولار بزيادة 36% عن مستوى ديسمبر 2022 البالغ 32.6 مليار دولار أمريكي. وبلغت السيولة النقدية والأصول السائلة الأخرى بما في ذلك الإيداعات قصيرة الأجل 23.1 مليار دولار، وهو ما يمثل مستوى مستقراً من السيولة و52% من إجمالي الأصول مقارنةً مع 41% المسجلة في نهاية 2022. وتتألف الأوراق المالية الاستثمارية البالغة 6.5 مليار دولار أساساً من سندات دين سائلة وذات تصنيف ائتماني عالي صادرة من مؤسسات مالية رئيسة وحكومات إقليمية ذات صلة. وزادت القروض والسلف بنسبة 9% خلال الفترة لتصل إلى 12.6 مليار دولار.
32.6 مليار دولار ودائع
وبقيت قاعدة تمويل البنك قوية في النصف الأول من عام 2023؛ حيث بلغت ودائع العملاء 32.6 مليار دولار التي تشكل غالبية إجمالي الودائع. ويُظهر الوضع التمويلي القوي لبنك الخليج الدولي الثقة المستمرة للعملاء والأطراف المقابلة والمبنية على أساس ملكيته القوية وقوة مركزه المالي. وحافظ البنك على مستوى رسملة جيد؛ حيث بلغت نسبة تغطية السيولة 146.8%، فيما بلغت نسبة صافي التمويل المستقر 146.7%، وكلاهما أعلى بكثير من الحدود التنظيمية، ما يدل على قوة السيولة لدى البنك. وكانت نسبة كفاية رأس المال الإجمالي بموجب اتفاقية بازل 3 قوية حيث بلغت 16.1%.
تمت مراجعة البيانات المالية للنصف الأول من عام 2023 من قبل المدققين الخارجيين (إرنست ويونغ) تبعاً لمعيار المحاسبة الدولي رقم 34 - التقارير المالية المؤقتة.
أعلن بنك الخليج الدولي عن تسجيل نتائج قوية في النصف الأول من العام بزيادة بلغت 108% في صافي الدخل العائد للمساهمين، ليصل إلى 81.2 مليون دولار مقارنة بـ 39.1 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي.
وأظهرت نتائج الربع الثاني، استمر الاتجاه التصاعدي للنتائج التي يحققها البنك؛ حيث ارتفعت الأرباح الصافية العائدة للمساهمين لتصل إلى 33.4 مليون دولار، متجاوزة أرباح نفس الفترة من العام الماضي، التي بلغت 26.3 مليون دولار، بزيادة 27%. ويُعزى هذا الأداء الإيجابي إلى نمو صافي دخل الفوائد بنسبة 58% ليبلغ 121.5 مليون دولار، مدفوعاً ببيئة أسعار الفائدة المواتية، وتحسن هوامش الربح. إضافةً إلى ذلك، ارتفع الدخل من النقد الأجنبي بنسبة 45% ليصل إلى 9.4 مليون دولار، ويعود ذلك بشكل أساسي إلى عقود الصرف الأجنبي التي أبرمها العملاء، وتحسن دخل التجارة إلى 12.9 مليون دولار. وشهدت مخصصات الائتمان المتوقعة للربع الثاني تخصيص مبلغ 29.1 مليون دولار، مقارنةً مع استرداد مبلغ 0.9 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي.
وبلغت الأرباح الأساسية والمخففة للسهم الواحد 1.67 سنتاً خلال الربع الثاني من عام 2023، مقارنةً بـ 1.05 سنتاً للفترة نفسها من العام الماضي. وارتفع إجمالي الدخل الشامل العائد للمساهمين خلال الربع بنسبة 86% ليبلغ 38.7 مليون دولار مقارنةً بـ 20.8 مليون دولار عن نفس الفترة من العام الماضي.
النصف الأول
أما بالنسبة إلى نتائج النصف الأول من عام 2023، فحقق البنك زيادة ملحوظة في صافي الأرباح العائدة للمساهمين بنسبة 108% ليصل إلى 81.2 مليون دولار مقارنة بـ 39.1 مليون دولار للفترة نفسها من العام الماضي. كما بلغ صافي دخل المجموعة 96.5 مليون دولار، مقابل 46.6 مليون دولار عن نفس الفترة من العام الماضي، ما يمثل زيادة بقيمة 107%.
كما سجل صافي الدخل من الفوائد ارتفاعاً بنسبة 67% عن العام الماضي ليبلغ 241.9 مليون دولار؛ بسبب هيكلية وفعالية الميزانية العمومية، وتحسن هوامش الإقراض وبيئة أسعار الفائدة المواتية. أما الدخل الناتج عن صرف العملات الأجنبية والبالغ 19.7 مليون دولار، فقد كان أعلى من الدخل المسجّل في نفس الفترة من العام الماضي، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة أنشطة البيع المتبادل للمنتجات لتلبية احتياجات العملاء. وقد حقق البنك دخل من التداول بلغ 25.4 مليون دولار مقارنة بخسارة بلغت 3.9 مليون دولار، ويرجع ذلك - أساساً - إلى تحسن القيمة السوقية للأسهم والصناديق التي تديرها شركة (جي آي بي كابيتال) ومقرها المملكة العربية السعودية، وبنك الخليج الدولي (المملكة المتحدة) المحدود ومقره لندن، وكلاهما شركتان تابعتان لبنك الخليج الدولي (ش.م.ب.).
وبنك الخليج الدولي ومقره البحرين بنك تقليدي مملوك لحكومات دول مجلس التعاون الخليجي.
تكاليف التشغيل
وكان إجمالي تكاليف التشغيل البالغة 182.5 مليون دولار للأشهر الستة أعلى بمقدار 18% مقارنةً مع نفس الفترة من العام السابق، ما يعكس استثمار البنك المستمر لدعم النمو والتحول الاستراتيجي.
وبلغت مخصصات خسائر الائتمان المتوقعة في النصف الأول من العام 47.6 مليون دولار، مقارنةً بمبلغ 8.9 مليون دولار في النصف الأول من عام 2022. وبلغت نسبة القروض المتعثرة أدنى مستوى لها عند 1.3% كما في 30 يونيو 2023م (ديسمبر 2022: 1.7%).
وبلغت قيمة الربح الأساسي والمخفض لمساهمي البنك 4.06 سنتاً للسهم مقارنةً مع 1.56 سنتاً للسهم لنفس الفترة من العام الماضي. وبلغ إجمالي الدخل الشامل للمساهمين 87.4 مليون دولار مقارنةً بإجمالي 50.2 مليون دولار عن الفترة نفسها من العام الماضي، ما يمثل زيادة نسبتها 74%.
حقوق المساهمين
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين، باستثناء حقوق الأقلية، بنسبة 4% ليصل إلى 2.3 مليار دولار (31 ديسمبر 2022م: 2.2 مليار دولار)، ويتضمن ذلك الاحتياطات البالغة قيمتها 222.5 مليون دولار وتمثل 11% من رأس المال وأرباحاً مستبقاة تبلغ قيمتها 86.5 مليون دولار وتمثل 4% من رأس المال.
وبلغ إجمالي الأصول الموحدة في نهاية النصف الأول من العام 44.3 مليار دولار بزيادة 36% عن مستوى ديسمبر 2022 البالغ 32.6 مليار دولار أمريكي. وبلغت السيولة النقدية والأصول السائلة الأخرى بما في ذلك الإيداعات قصيرة الأجل 23.1 مليار دولار، وهو ما يمثل مستوى مستقراً من السيولة و52% من إجمالي الأصول مقارنةً مع 41% المسجلة في نهاية 2022. وتتألف الأوراق المالية الاستثمارية البالغة 6.5 مليار دولار أساساً من سندات دين سائلة وذات تصنيف ائتماني عالي صادرة من مؤسسات مالية رئيسة وحكومات إقليمية ذات صلة. وزادت القروض والسلف بنسبة 9% خلال الفترة لتصل إلى 12.6 مليار دولار.
32.6 مليار دولار ودائع
وبقيت قاعدة تمويل البنك قوية في النصف الأول من عام 2023؛ حيث بلغت ودائع العملاء 32.6 مليار دولار التي تشكل غالبية إجمالي الودائع. ويُظهر الوضع التمويلي القوي لبنك الخليج الدولي الثقة المستمرة للعملاء والأطراف المقابلة والمبنية على أساس ملكيته القوية وقوة مركزه المالي. وحافظ البنك على مستوى رسملة جيد؛ حيث بلغت نسبة تغطية السيولة 146.8%، فيما بلغت نسبة صافي التمويل المستقر 146.7%، وكلاهما أعلى بكثير من الحدود التنظيمية، ما يدل على قوة السيولة لدى البنك. وكانت نسبة كفاية رأس المال الإجمالي بموجب اتفاقية بازل 3 قوية حيث بلغت 16.1%.
تمت مراجعة البيانات المالية للنصف الأول من عام 2023 من قبل المدققين الخارجيين (إرنست ويونغ) تبعاً لمعيار المحاسبة الدولي رقم 34 - التقارير المالية المؤقتة.
